Finpuls: finanse firmy bez języka księgowych

1. 01

   Przegląd miesiąca dla właściciela: pieniądze teraz, saldo za 30 dni, przychód, koszty, zysk i zapas w dniach, porady z konkretnymi działaniami oraz rozkład zysku od przychodu do zysku netto.

2. 02

   Operację z wyciągu przypisujesz do pozycji jednym kliknięciem: płatność dla „Ukrtelecom” trafia do „Łączność i usługi”, a znacznik „Zapamiętaj” zamienia to w regułę na przyszłość.

3. 03

   Kalendarz płatności na 30 dni pokazuje lukę gotówkową 05.11.2026 i najniższy punkt salda, póki jest jeszcze czas przesunąć płatność albo przyspieszyć wpływy.

4. 04

   Przepływy pieniężne według pozycji i miesięcy za sierpień-październik: wykres i tabela, z których widać, dokąd idą pieniądze.

5. 05

   Reguła „Prowizje bankowe”: warunki, sprawdzenie na rzeczywistych operacjach i zastosowanie do starych zapisów, żeby nie przypisywać ich ręcznie.

1. 01

   Pieniądze teraz

   Suma na wszystkich rachunkach i w kasach. Saldo rachunku wprowadza się raz, potem Finpuls sam liczy je z operacji bankowych.

2. 02

   Prognoza i luka płynności

   Saldo na koniec horyzontu z uwzględnieniem faktur według terminu płatności i płatności planowanych. Jeśli pieniędzy będzie mniej niż minimalne saldo, widać datę i kwotę brakującą.

3. 03

   Przychód, koszty, zysk

   Liczby za miesiąc i zmiana procentowa względem poprzedniego. Miesiące można przeglądać wstecz.

4. 04

   Zapas w dniach

   Na ile dni wystarczy pieniędzy na koszty stałe, jeśli wpływy się zatrzymają, oraz cel rezerwy w miesiącach.

5. 05

   Jak powstaje zysk

   Stopnie: przychód, koszt własny, zysk brutto, koszty zmienne, marża pokrycia, koszty stałe i wynagrodzenia, EBITDA, podatki i odsetki, zysk netto.

6. 06

   Największe koszty

   5 największych kategorii kosztów w miesiącu: pierwsze miejsce, gdzie warto zajrzeć, jeśli zysk spadł.

• Luka płynności: data, kiedy pieniędzy będzie mniej niż minimalne saldo, i ile zabraknie

• Mały zapas: pieniędzy na koszty stałe jest mniej niż cel rezerwy (domyślnie 3 miesiące)

• Niska marżowość: z każdych 100 UAH sprzedaży po zakupie, dostawie i prowizjach zostaje mniej niż próg

• Miesiąc na minusie: koszty większe niż przychód, z podpowiedzią, które kategorie przejrzeć

• Skok kosztów: kategoria 2 razy większa niż średnia z poprzednich miesięcy

• Przeterminowane należności: ile są Ci winni po terminie płatności i kto najwięcej

• Zależność od klienta: jeden klient dał 40% przychodu lub więcej w ciągu 3 miesięcy

• Właściciel wypłacił więcej: wypłaty dla właściciela większe niż zysk netto, czyli pieniądze idą z kapitału obrotowego

• Niezaksięgowane operacje: zauważalna część przepływów bez kategorii, dlatego zysk jest na razie niedokładny

• Rachunki bez salda: przypomnienie, by podać saldo początkowe, żeby „Pieniądze teraz” i prognoza były pełne

1. 01

   Rachunki i salda

   Dodajesz rachunki i kasy, raz podajesz saldo na dzień. Firmę, minimalne saldo, horyzont prognozy i progi porad ustawia się w ustawieniach.

2. 02

   Operacje księgują się same

   Przelewy między własnymi rachunkami są wykrywane po IBAN i łączone w parę. Dalej działają reguły, historia takich samych decyzji dla kontrahenta i kategoria według typu kontrahenta: klient, dostawca, pracownik.

3. 03

   Przegląd tylko tego, co wymaga uwagi

   Na karcie „Pieniądze” zostają operacje, dla których automatyka nie znalazła kategorii. Można je zaksięgować hurtowo, a „Zapamiętaj” tworzy regułę i doksięgowuje podobne stare operacje. Automatyka nie nadpisuje decyzji ręcznej.

4. 04

   Kalendarz i płatności planowane

   Dni ze zdarzeniami i saldem na każdy dzień. Czynsz, podatki czy kredyt dodajesz jako płatność planowaną z powtórzeniem co tydzień, co miesiąc, co kwartał lub co rok. „Zapłacono” wiąże operację bankową i przenosi płatność na następny okres.

1. 01

   Drzewo kategorii

   25 startowych kategorii w grupach: przychody, koszty, ruch kapitału, techniczne. Każda kategoria ma opis, co do niej zaliczać, i klasę dla wskaźników zysku.

2. 02

   Ruch kapitału osobno

   Wpłata i wypłata właściciela, otrzymanie i spłata kredytu, przelewy między własnymi rachunkami i wymiana walut nie trafiają do zysku.

3. 03

   Warunki reguły

   Kierunek, rachunek, kontrahent, EDRPOU lub numer podatkowy (IPN), IBAN, słowa, które są lub których nie ma w tytule płatności, kwota od i do.

4. 04

   Działanie reguły

   Zaksięgować na kategorię i projekt, oznaczyć jako przelew między własnymi rachunkami lub nie uwzględniać. Regułę można zastosować do starych operacji po przejrzeniu.

5. 05

   Reguły startowe

   Podatki do budżetu, jednolita składka socjalna (ESV) i prowizje banku księgują się od pierwszego dnia. Można je zmienić lub wyłączyć.

6. 06

   Statystyka reguł

   Ile razy reguła zadziałała i kiedy ostatnio: widać, które reguły działają, a które są zbędne.

• Przepływy pieniężne: kategorie w wierszach, miesiące w kolumnach

• Zysk według kategorii: stopnie od przychodu do zysku netto

• Według pieniędzy lub według dokumentów: zysk według faktycznych płatności lub według księgowań, do wyboru w ustawieniach

• Role: właściciel widzi i ustawia wszystko, finansista przegląda operacje i czyta ustawienia

Aktualizacja: 27.10.2026