Фінпульс: фінанси бізнесу без бухгалтерської мови

1. 01

   Огляд місяця для власника: гроші зараз, залишок через 30 днів, виручка, витрати, прибуток і запас у днях, поради з конкретними діями та розклад прибутку від виручки до чистого.

2. 02

   Операцію з виписки відносимо до статті в один клік: платіж «Укртелекому» йде в «Зв'язок і сервіси», а позначка «Запам'ятати» робить це правилом на майбутнє.

3. 03

   Календар платежів на 30 днів показує касовий розрив 05.11.2026 і найнижчу точку залишку, поки ще є час перенести оплату або підтягнути надходження.

4. 04

   Рух грошей по статтях і місяцях за серпень-жовтень: графік і таблиця, з яких видно, куди йдуть гроші.

5. 05

   Правило «Комісії банку»: умови, перевірка на реальних операціях і застосування до старих записів, щоб не розносити вручну.

1. 01

   Гроші зараз

   Сума на всіх рахунках і в касах. Залишок рахунку вводиться один раз, далі Фінпульс рахує його сам з операцій банку.

2. 02

   Прогноз і касовий розрив

   Залишок на кінець горизонту з урахуванням рахунків за строком оплати і планових платежів. Якщо грошей стане менше за мінімальний залишок, видно дату і суму нестачі.

3. 03

   Виручка, витрати, прибуток

   Цифри за місяць і зміна у відсотках до минулого. Місяці можна гортати назад.

4. 04

   Запас у днях

   На скільки днів вистачить грошей на постійні витрати, якщо надходження зупиняться, і ціль резерву в місяцях.

5. 05

   Як складається прибуток

   Сходинки: виручка, собівартість, валовий прибуток, змінні витрати, маржинальний дохід, постійні витрати і зарплата, EBITDA, податки і відсотки, чистий прибуток.

6. 06

   Найбільші витрати

   5 найбільших статей витрат місяця: перше місце, куди варто подивитись, якщо прибуток просів.

• Касовий розрив: дата, коли грошей стане менше за мінімальний залишок, і скільки не вистачить

• Малий запас: грошей на постійні витрати менше, ніж ціль резерву (за замовчуванням 3 місяці)

• Низька маржинальність: з кожних 100 грн продажу після закупівлі, доставки і комісій лишається менше порогу

• Місяць у мінусі: витрати більші за виручку, з підказкою, які статті переглянути

• Стрибок витрат: стаття у 2 рази більша за середнє попередніх місяців

• Прострочена дебіторка: скільки вам винні після строку оплати і хто найбільше

• Залежність від клієнта: один клієнт дав 40% виручки і більше за 3 місяці

• Власник забрав більше: виплати власнику більші за чистий прибуток, тобто гроші йдуть з обігових коштів

• Нерознесені операції: помітна частка руху грошей без статті, тому прибуток поки неточний

• Рахунки без залишку: нагадування вказати початковий залишок, щоб «Гроші зараз» і прогноз були повні

1. 01

   Рахунки і залишки

   Додаєте рахунки і каси, один раз вказуєте залишок на дату. Компанія, мінімальний залишок, горизонт прогнозу і пороги порад задаються в налаштуваннях.

2. 02

   Операції розносяться самі

   Перекази між своїми рахунками знаходяться за IBAN і склеюються в пару. Далі працюють правила, історія однакових рішень по контрагенту і стаття за типом контрагента: клієнт, постачальник, співробітник.

3. 03

   Розбір лише того, що потребує уваги

   На вкладці «Гроші» лишаються операції, для яких автоматика не знайшла статтю. Їх можна рознести пакетом, а «Запам'ятати» створює правило і дорозносить схожі старі операції. Ручне рішення автоматика не перебиває.

4. 04

   Календар і планові платежі

   Дні з подіями і залишком на кожен день. Оренду, податки чи кредит додаєте як плановий платіж з повтором щотижня, щомісяця, щокварталу або щороку. «Сплачено» привʼязує операцію банку і переносить платіж на наступний період.

1. 01

   Дерево статей

   25 стартових статей у групах: доходи, витрати, рух капіталу, технічні. Кожна стаття має опис, що до неї відносити, і клас для показників прибутку.

2. 02

   Рух капіталу окремо

   Внесок і виплата власнику, отримання і погашення кредиту, перекази між своїми рахунками і обмін валют не потрапляють у прибуток.

3. 03

   Умови правила

   Напрям, рахунок, контрагент, ЄДРПОУ або ІПН, IBAN, слова, які є або яких немає в призначенні платежу, сума від і до.

4. 04

   Дія правила

   Рознести на статтю і проєкт, позначити як переказ між своїми або не враховувати. Правило можна застосувати до старих операцій після перегляду.

5. 05

   Стартові правила

   Податки до бюджету, ЄСВ і комісії банку розносяться з першого дня. Їх можна змінити або вимкнути.

6. 06

   Статистика правил

   Скільки разів правило спрацювало і коли востаннє: видно, які правила працюють, а які зайві.

• Рух грошей: статті по рядках, місяці по колонках

• Прибуток за статтями: сходинка від виручки до чистого прибутку

• За грошима або за документами: прибуток за фактом оплат або за проводками обліку, на вибір у налаштуваннях

• Ролі: власник бачить і налаштовує все, фінансист розбирає операції і читає налаштування

Оновлено: 27.10.2026